供应链金融行业市场现状及行业发展趋势

供应链金融是指银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流、物流和信息流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。

20世纪80年代后期中国物流业的飞速发展是中国供应链金融兴起的原因之一。2000年以后，中国物流行业经历了多次整合，一些大型物流企业越来越走上制度化、网络化的发展路径，并一同改革了供应链的物流服务。

(资料图)

2010年前后，供应链金融受到科技领域的影响，促使供应链金融朝着信息化、数字化、智能化发展。在大数据、云计算等技术的基础上，参与机构可以以此来审核参与企业的资质和评估还款能力，还实现了对链上中小企业提前授信，大幅度提高了融资效率。与此同时，伴随着区块链技术的加持，使供应链金融搭建一个完整的供应链金融服务平台增添了可能性，也减少了供应链金融系统中一些不规范的情况，基于区块链技术的供应链多中心协同认证体系也得以成型。

根据中研普华产业研究院发布的《2022-2027年供应链金融行业市场深度分析及发展规划咨询综合研究报告》显示：

供应链金融融资模式目前主要有三种，分别是应收账款融资模式，基于供应链金融的保兑仓融资模式和融通仓融资模式。

目前，金融科技为供应链金融提供了更多的便利：政府投融资平台能够使用区块链应收款对外进行支付结算，到达减少现金流出的效果;供应链平台将账面的应收账款，也可以转化成为数字债权凭证支付结算、融资工具，可以随时对外支付或者融资。

2020年，仅供应链金融上游市场的规模大概为12-14万亿，其下游场景规模则更多，接近20万亿，从外部环境看，供应链金融赛道足够宽广，另一方面，赋能实体经济本身就是对社会有价值的事，稳产业链和供应链已经成为我国经济社会发展的战略基石。

供应链金融行业市场现状及行业发展趋势

自2021年政府工作报告首提“创新供应链金融服务模式”后，银行等金融机构正在攻坚小微信贷业务。银行供应链金融模式正出现一些新思路，希望通过数字化技术，解决小微企业生产经营全链路的信贷需求及综合资金管理需求。

目前国内多家上市企业均在部署供应链金融业务，据同花顺的数据，目前供应链金融板块概念股数量为50个。脱胎于传统大企业的供应链金融企业，具备天然的优势。以“母体”为核心，辐射上下游供应链企业，可以作为其实践成长中的重要应用场景。

随着大数据、人工智能、区块链、云计算等技术不断创新，利用科技提升中小微企业金融服务的能力，成为行业和监管部门的共识。从政策上看，监管部门鼓励金融机构利用科技赋能中小企业金融服务，更加强调要提高供应链金融的数字化水平。

《“十四五”数字经济发展规划》中明确提出，全面深化重点产业数字化转型，推动产业互联网融通应用，培育供应链金融、服务型制造等融通发展模式，以数字技术促进产业融合发展。

与发达国家相比，我国的金融性产品非常少，在供应链金融产品、服务、创新等方面也比较单一。因此，未来我国的供应链金融需从多元化进行发展。

随着供应链金融工具多样化的发展，供应链金融已经融入到各行各业中，在不同行业中的应用，衍生出了不同的行业特性。在这样的基础下，供应链金融向更加细分行业的垂直化发展成为必然的选择。目前，金融机构、核心企业、电商平台等供应链金融参与者，都已在开始了在细分产业和细分领域下业务的布局。

更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2022-2027年供应链金融行业市场深度分析及发展规划咨询综合研究报告》。